Know Your Customer (KYC) เครื่องมือตรวจสอบเพื่อพิสูจน์ตัวตนในวงการการเงินทั่วโลก

ในโลกแห่งยุคดิจิทัลที่ทุกคนสามารถดำเนินการด้านธุรกรรมทางการเงินเพียงแค่การปลายนิ้วผ่านโทรศัพท์สมาร์ทโฟนได้นั้นถูกพัฒนาอย่างต่อเนื่องและมีอัตราการเติบโตอย่างรวดเร็ว ประเทศไทยก็เป็นหนึ่งในประเทศที่มีอัตรการเติบโตในธุรกิจด้านการเงินผ่านระบบดิจิทัลอย่างรวดเร็วเช่นกัน ซึ่งผลิตภํณฑ์นั้นก็คือ “อี-มันนี่” นั้นเอง โดยเราจะเห็นหลายๆเจ้าในประเทศไทยมีคำโฆษณาชวนเชื่อว่า ธุรกรรมการเงินที่รวดเร็ว ขั้นตอนง่าย และสามารถรับเงินก้อนภายใน 5 นาทีเท่านั้น หลายๆคนคงเกิดคำถามขึ้นมาในหัวว่า แล้วธุรกิจพวกนี้รู้จักเรามากพอที่จะเชื่อเราได้อย่างไร

Know Your Customer (KYC) คืออะไร เรามาทำความรู้จักกัน

Know Your Customer (KYC) คือขั้นตอนสำคัญที่รวมเอาขั้นตอนการตรวจสอบบุคคลมาด้วย ขั้นตอนKYC นั้นประกอบไปด้วย การตรวจสอบอัตลักษณ์บุคคล, ตรวจสอบเครดิต, ตรวจสอบการมีส่วนได้ส่วนเสีย, บุคคลที่มีความเสี่ยงที่จะเป็นบุุคคลที่เกี่ยวข้องทางการเมือง และการคัดกรองบุคคลต้องระวังจากลิสต์ Global Sanctions

สำหรับธนาคารแห่งประเทศไทย รวมไปถึงสถาบันการเงินอื่นๆ KYCเป็นมากกว่าขั้นตอนจำเป็นพื้นฐาน แต่คือหัวใจสำคัญสำหรับความโปร่งใสในการดำเนินงานทางด้านการเงินและป้องกันการฉ้อโกง นอกเหนือจากธนาคาร ธุรกิจประเภทอื่นๆอย่างเช่น บริษัทที่ให้บริการด้านการสื่อสารคมนาคม, บริษัทประกันภัย, หน่วยงานรัฐ และแพลตฟอร์มe-Commerce พึ่งพาKYC เพื่อให้เป็นไปตามกฏหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อให้มั่นได้ว่าการดำเนินงานนั้นโปร่งใส ถูกต้องตามกฏหมายของการทำธุรกรรมและลดการฉ้อโกง

ทำไมการตรวจสอบด้วยKnow Your Customerถึงสำคัญ?

ในขณะที่การค้าทั่วโลกกำลังโตขึ้นและการฟอกเงินมี่ขั้นตอนที่ซับซ้อนมากขึ้น ความเชื่อใจนั้นจึงเป็นหัวใจสำคัญในการทำธุรกรรมทางการเงิน นั้นจึงเป็นเหตุผลที่ธนาคารและสถาบันอื่นๆใช้ขั้นตอนKYC ในตอนที่เปิดบัญชีหรือฝากเงิน เมื่อเกิดความเข้าใจลูกค้ามากขึ้น สถาบันจะสามารถให้บริการได้ตรงจุด พัฒนากฎระเบียบขององค์กร และลดความเสี่ยง

ความแข็งแกร่งของขั้นตอน KYC มีข้อดีอยู่หลายอย่าง 

• ความเชื่อมั่น

ความแข็งแกร่งของขั้นตอน KYC แสดงถึงความมุ่งมั่นถึงการดำเนินธุรกิจอย่างมีจรรยาบรรณ์ เพิ่มความเชื่อมั่นระหว่างองค์กรและผู้ถือหุ้น

• การจัดการความเสี่ยง

ทำงานกับพาร์ทเนอร์ที่ผ่านการคัดกรอง จะช่วยลดความเสี่ยงในการฉ้อโกง ไม่ทำตามกฎระเบียบขององค์กร ปัญหาทางด้านกฏหมาย รวมถึงเพิ่มความเชื่อมั่นและภาพลักษณ์ขององค์กร

• กฏระเบียบขององค์กร

การยึดมั่นต่อกฏระเบียบของKYC ช่วยหลีกเลี่ยงโทษและความเสียหายต่อชื่อเสียงที่เชื่อมโยงกับการไม่ทำตามกฏระเบียบ

• ภาพลักษณ์ที่ดี

ความรับผิดชอบต่อการปฏิบัติKYC สามารถเพิ่มภาพลักษณ์ ส่งเสริมความภักดีของลูกค้าและชื่อเสียงของแบรนด์

• ลดความเสี่ยง

ลดการเกิดการฉ้อโกง ทุจริต และการกระทำผิดกฏหมายอื่นๆ

• ความปลอดภัยตามกฏระเบียบ

ช่วยให้มั่นใจว่าเป็นไปตามความถูกต้องของกฏหมาย หลีกเลี่ยงโทษปรับและการคว่ำบาตร

การดำเนินการตรวจสอบ KYC อย่างราบรื่นอย่างไร?

ระบบยืนยันตัวตน KYC ขั้นสูง ได้เปลี่ยนรูปแบบขั้นตอนการยืนยันตัวตนในด้านภูมิทัศน์ภาคการเงินปัจจุบัน โดยทำให้ขั้นตอนต่างๆ ง่ายขึ้นและเสริมสร้างการจัดการความเสี่ยง องค์ประกอบสำคัญของการพิสูจน์ตัวตนนั้นรวมไปถึง การตรวจสอบบุุคคลที่เกี่ยวข้องทางการเมือง และการคัดกรองบุคคลต้องระวังจากลิสต์ Global Sanctions

การตรวจสอบบุคคลที่เกี่ยวข้องทางการเมืองจะช่วยระบุตัวบุคคลที่อยู่ในตำแหน่งสาธารณะและผู้ที่เกี่ยวข้องที่อาจมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายอย่างการฟอกเงินหรือทุจริต ในส่วนของการตรวจสอบมาตรการการคว่ำบาตรระดับโลกเป็นการตรวจสอบเปรียบเทียบบุคคลกับรายชื่อที่รัฐและองค์กรระดับประเทศจัดทำขึ้น เพื่อมั่นใจได้ว่าธุรกิจจะไม่มีการทำธุรกรรมหรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้ที่ก่ออาชญากรรมและก่อการร้าย

แพลตฟอร์มอย่าง “อาราเนีย” จะช่วยให้คุณสามารถดำเนินการตรวจสอบทั้งสองอย่างนี้ได้อย่างง่ายดาย มีฟีเจอร์ที่ช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบบุุคคลได้ทั้งแบบเป็นรายชื่อหรือรายชื่อแบบกลุ่มได้ในครั้งเดียว แถมยังให้ผลแบบรวดเร็ว และยังให้คุณดึงผลรายงานได้เพียงแค่ปลายคลิ๊ก อาราเนีย